Svetovanje

Premoženjsko svetovanje obsega zelo široko področje finančnega svetovanja. V prvi vrsti je to pogovor z vami. O vaših finančnih ciljih, ki bi jih v prihodnosti želeli doseči in o načinih, ki bi vam omogočili to doseči na najlažji, najvarnejši in najcenejši način. V današnjem, finančno negotovem svetu, postaja osebno finančno svetovanje nuja! Veliko število finančnih produktov, ponudnikov in informacij, vam onemogoča optimalno odločitev. Zato večina obupa nad nujnimi koraki za prilagoditev svojih obstoječih naložb aktualni finančni situaciji in ostajajo pri, današnjemu času, neprimernih produktih. Bodite drugačni, pogovorite se z nami!

Preberite več >>

Zanimivosti

Novica je neposredno sporočilo o nečem novem. Če je pravočasna in koristna, toliko bolje. Britanski založnik Lord Northcliffe je nekoč celo dejal, da je novica samo tisto kar nekdo, nekje želi prekriti. Vse ostalo je po njegovem mnenju zgolj oglaševanje. Ker je v današnjem finančnem svetu prav slednjega največ, se bomo potrudili najti prave novice. Novice, zaradi katerih boste pravočasno obveščeni in boste lahko hitreje ter pravilneje odreagirali v tem, vedno bolj zahtevnem finančnem okolju. Spremljajte jih in bodite vedno korak pred dogodki!

Preberite več >>

Borzne cene

Po mnenju največjega investicijskega svetovalca 20. stoletja Benjamina Grahama, borzni trg ne določa vrednosti. Je le glasovalna naprava s katero neskončno število ljudi registrira svojo odločitev, ki je deloma vezana na razum in deloma na čustva. Cena, ki jo določi trg je tako lahko precej višja, precej nižja ali pa približno enaka resnični vrednosti. Razlika med tržno vrednostjo in resnično vrednostjo bistroumnim investitorjem ponuja možnost, da prepoznajo naložbeno priložnost. Večja kot je razlika, večja je priložnost!

Preberite več >>

Kriptovalute

Svet kriptovalut se razvija hitro in divje. Skoraj vsak dan se pojavi nova kriptovaluta in skoraj vsak dan  marsikatera tudi izgine s trga. Toda to ne spremeni dejstva, da so kriptovalute tukaj zato, da ostanejo in spremenijo svet. Vse več podjetij odkriva moč »pametnih pogodb« (Smart Contracts) oziroma vrednosti žetonov na podlagi Ethereum platforme, ki nudi vse več realnih aplikacij v blockchain tehnologiji. Na tem trgu se dogaja revolucija. Institucionalni vlagatelji začenjajo kupovati kriptovalute, banke in vlade pa se začenjajo zavedajo, da jim ta tehnologija lahko vzame nadzor.

Preberite več >>

Premoženjsko svetovanje

Premoženjsko svetovanje je svetovanje na področju financ. Naloga premoženjskega svetovalca je svetovati posameznikom, kam da vložijo svoj prihranek ter na kakšen način posledično lahko dosežejo svoje cilje (nakup hiše, stanovanja, novega vozila, šolanje otrok, pokojnina, socialna varnost…). Premoženjski svetovalci svetujemo tako tistim, ki želijo vložiti prihranjen denar kot tudi tistim, ki prihrankov nimajo. Premoženjski svetovalec prisluhne vašim željam in ciljem, za vas individualno izdela poslovni načrt za dosego cilja, ki vam ga tudi pomaga realizirati.

Svet novic

Tisočletniki, najbolj zadolžena generacija

Maj

17

Američani, rojeni v obdobju med letoma 1977 in 2000, poimenovani tudi »tisočletniki«, so generacija, ki so jo močno prizadele recesije, številne gospodarske nestabilnosti in rekordna brezposelnost. Ena izmed najnovejših raziskav je pokazala, da kar 62 % te ameriške populacije živi »od plače do plače«, le 38 % pa ima občutek finančne varnosti.

Preberite več >>

Negativne obrestne mere

Apr

26

V začetku meseca februarja je Mednarodni denarni sklad (IMF) objavil poročilo v katerem je navedeno, da lahko centralne banke znižajo temeljno obrestno mero precej pod nič. Po desetletju gospodarskega in finančnega »okrevanja« od finančne krize, ima kar nekaj držav še vedno nično obrestno mero...

Preberite več >>

Svetovno gospodarstvo se ohlaja

Apr

17

Mednarodni finančni sklad (IMF) je nedavno uradno znižal napoved svetovne gospodarske rasti na najnižji nivo od finančne krize dalje. Njihova napoved tako predvideva, da naj bi svetovno gospodarstvo v letošnjem letu, namesto 3,5 % zraslo za 3,3 %. Med glavnimi tveganji, ki potrjujejo njihovo gospodarsko ...

Preberite več >>

Kriptovalute vstopajo na zavarovalniški trg

Apr

17

Nedavno je bil v Franciji sprejet zakon, da lahko francoski zavarovalniški trg, ki naj bi obsegal okoli 2,2 bilijona evrov, investira tudi v kriptovalute, kot je na primer Bitcoin in to v neomejeni višini investicije. Določba zakona omogoča zavarovalnicam, da vlagajo v kriptovalute preko specializiranih profesionalnih skladov...

Preberite več >>

Italijansko gospodarstvo je v recesiji

Feb

27

Bruto družbeni proizvod italijanskega gospodarstva je negativen že drugo četrtletje zapored, kar za Italijo pomeni, da je tehnično v recesiji. Na to, da to ne bi smelo ostati neopaženo, je že večkrat opozoril francoski gospodarski minister Bruno Le Maire. Takole opozarja: »Ne podcenjujte vpliva italijanske recesije....

Preberite več >>

Cena zlata na poti nove rasti

Feb

26

Cena zlata se od sredine meseca novembra lanskega leta kar lepo vzpenja. Pričakovano, saj je zlato že zelo dolgo podcenjeno v primerjavi z ostalimi naložbenimi možnostmi. Pričakovati je, da se bo cena približala območju odpora (1375 $ - 1400 $), ki pa ne bo uspel zadržati napredovanja cene...

Preberite več >>

Bitcoin prihaja na borzo Nasdaq

Dec

05

Joseph Christinat, podpredsednik medijske skupine pri Nasdaqu je potrdil, da bo terminska pogodba na Bitcoin (Bitcoin Futures), uvrščena na njihovo borzo v prvi polovici prihodnjega leta. Čakajo sicer še na potrditev s strani komisije za trgovanje s terminskimi pogodbami (CFTC), kar pa naj bi bila zgolj formalnost...

Preberite več >>

Kreditni trgi ne napovedujejo nič dobrega

Dec

02

S tem, ko so centralne banke ustvarile balon na trgu obveznic, ki so temelj sedanjega finančnega sistema, so posledično povzročile balon tudi na vseh ostalih trgih (delniški, nepremičninski,…). Enega večjih balonov je moč zaznati pri ameriških korporacijskih obveznicah, kjer je njihova vrednost v preteklih 50. letih dosegla...

Preberite več >>

Centralne banke in zlato

Nov

23

Centralne banke, ki so že od leta 2010 neto kupci zlata, so v mesecu oktobru še pospešile nakupe zlata v primerjavi s prvo polovico letošnjega leta. Kazahstanska centralna banka je tako v mesecu oktobru k svojim deviznim zalogam dodala približno 200 tisoč troy unč (6,22 ton) zlata, svoje zaloge zlata...

Preberite več >>

Delniški trgi na prelomnici

Okt

26

Ameriški delniški indeks S&P 500 je od doseženega vrha v mesecu septembru, izgubil 6,5 % vrednosti. Na splošno so delniški trgi z mesecem oktobrom postali volatilni in nestabilni. Kako zelo nestabilni so delniški trgi, pokaže že malo bolj poglobljen vpogled na trg. Podatki namreč kažejo, da je ob zadnji...

Preberite več >>

Gospodarsko zaupanje v Nemčiji upada

Okt

19

Devalvacija yuana v zadnje pol leta je očitna posledica trgovinske 'vojne' med dvema največjima svetovnima gospodarstvoma. Vse več je znakov, da bi Kitajska lahko svojo valuto v primerjavi z ameriškim dolarjem oslabila celo na razmerje 7 yuanov proti enemu dolarju..

Preberite več >>

Razmerje USD/CNY na pomembni prelomnici

Okt

12

Devalvacija yuana v zadnje pol leta je očitna posledica trgovinske 'vojne' med dvema največjima svetovnima gospodarstvoma. Vse več je znakov, da bi Kitajska lahko svojo valuto v primerjavi z ameriškim dolarjem oslabila celo na razmerje 7 yuanov proti enemu dolarju..

Preberite več >>

Plačilo z IOTA preko e-pošte

Okt

03

Si predstavljate, da bi kriptovaluto, namesto iz svoje e-denarnice, prejemniku poslali kar preko elektronske pošte? Da, to je mogoče sedaj narediti s kriptovaluto IOTA. Vse kar je potrebno narediti je, da se interesent registrira v za to namenjeni spletni račun. Po tem pošiljatelj vpiše elektronski naslov prejemnika...

Preberite več >>

Bo tudi Evropska unija zaobšla SWIFT?

Sep

30

SWIFT je kratica organizacije, ki upravlja mednarodni finančni sporočilni sistem ter omogoča izmenjavo sporočil med bankami in ostalimi finančnimi institucijami po vsem svetu. Pred tremi leti je Kitajska temu plačilnemu sistemu ob bok postavila svoj sistem s kratico CIPS, kmalu ji je sledila še Rusija...

Preberite več >>

Kriptovalute in zadnje četrtletje

Sep

25

Čeprav je Bitcoin relativno mlada »valuta«, se že kažejo določeni vzorci gibanja cene znotraj posameznega leta. Sodeč po obdobju od leta 2012 do leta 2018 je namreč opaziti, da je njegova cena v začetku leta padajoča, proti koncu leta pa v povprečju narašča. V prej omenjenih letih, od meseca oktobra do meseca decembra...

Preberite več >>

Kitajska panda na Shanghai Gold Exchange

Sep

20

Pred kratkim so pri največji svetovni borzi fizičnega zlata, Shanghai Gold Exchange, v trgovanje vključili pogodbe za trgovanje z zlatnikom na katerem je upodobljena Kitajska panda (Gold Panda). Trgovalna enota je 30 gramov, kar sovpada z maso zlatnika z najvišjo denominacijo...

Preberite več >>

Najcenejši nakup zlata v zadnjih 50 letih

Sep

14

Uradna inflacija je podatek v katerega državna statistika zelo pogosto posega s spreminjanjem metodologije izračunavanja le-te, z namenom nižanja njene vrednosti. Lep primer takega početja je ameriški Indeks cen življenjskih potrebščin (CPI), katerega metodologija izračunavanja...

Preberite več >>

Terminske pogodbe tudi za Ethereum

Sep

10

Lastniki ene največjih svetovnih borz za opcijske posle Chicago Board Options Exchenge (CBOE) in hkrati ene največjih svetovnih borznih holdinških družb, želijo konec leta začeti trgovanje s terminskimi posli za Ethereum. Gre za isto družbo, ki je lani decembra začela trgovanje s terminskimi pogodbami za Bitcoin...

Preberite več >>

Nemška borza se spogleduje s tehnologijo blockchain

Sep

05

Finextra, vodilni neodvisni vir novic in informacij za svetovno skupnost finančnih tehnologij, je pred kratkim objavil novico, da je nemška delniška družba Deutsche Börse (DB) ustanovila namensko enoto za blockchain in kripto premoženje. Na novo ustanovljena enota "DLT, kripto premoženje in nove tržne strukture...

Preberite več >>

So veliki špekulanti zopet na napačni strani trga?

Sep

05

Zadnji podatki kažejo na to, da se 'pametni denar' z unovčevanjem ustvarjenih dobičkov, ki so bili ustvarjeni z rastjo ameriškega dolarja, obrača v drug naložbeni segment. Kot ena izmed najbolj perspektivnih možnosti se kaže naložbeni sektor plemenitih kovin, ki je trenutno zelo podcenjene...

Preberite več >>

Tretje vrednotenje kriptoprojektov

Jul

27

Center za razvoj informacijske industrije (CCID), ki je pod okriljem kitajskega ministrstva za industrijo in informacijsko tehnologijo, je pred kratkim objavil svoje tretje vrednotenje projektov s trga kriptovalut. Vrednotenje projektov temelji na »celoviti preučitvi in oceni javne verige...

Preberite več >>

Razprodaja ameriškega dolga

Jul

26

Rusija je bila leta 2010 med desetimi največjimi imetniki ameriškega državnega dolga (176,3 milijarde $). Samo osem let kasneje je ni več na mesečni listi imetnikov ameriškega državnega dolga, na katero se uvrstijo države, ki imajo v lasti vsaj 30 milijard dolarjev ameriškega državnega dolga...

Preberite več >>

Kriptovalute se prebujajo

Jul

18

Trg kriptovalut, je bil zadnje pol leta v padajočem trendu in kar ni mogel najti podporne meje od katere bi se lahko pognal v ponovno rast. Padajoči trend so spremljale vse vrste negativnih novic, ki jih tudi novice o številnih novostih pri nekaterih kriptovalutah, niso mogle preglasiti. Trg je potreboval močno vzbodbudo. In jo je dobil z objavo novice...

Preberite več >>

Malta popularizira kriptovalute

Jul

16

Malta je država, ki je zelo naklonjena kriptovalutam in napredku pri prevzemu tehnologije blockchain. Nedavno je tako podjetje MoonZebra v tej mali, otoški državi v južni Evropi, postavilo prvi dvosmerni avtomat za Bitcoine. Avtomat interesentom omogoča gotovinski nakup in prodajo dveh kriptovalut, Bitcoina in Litecoina...

Preberite več >>

FED spreminja metodologijo

Jul

16

Ameriška centralna banka razmišlja o opustitvi indikatorja (krivuljo donosa), ki je bil več desetletij ključni makroekonomski kazalnik za napovedovanje recesije. To pa zato, ker je to »edini« kazalnik, ki kaže na hitro približevanje recesije, medtem ko vsi drugi kazalniki ne kažejo na upad gospodarske rasti...

Preberite več >>

Baker, vitalni del gospodarstva

Jul

12

Cena bakra je v močni povezavi z gospodarsko rastjo, zato lahko padajoča cena bakra pomeni ohlajanje gospodarstva. "Dr. Copper", kot ga tudi imenujejo v finančnem svetu, je v novembru leta 2016 vstopil v rastoči trend in v njem ostal približno leto dni. Rast cene bakra se je nato končala, naraščajoča...

Preberite več >>

IOTA pomaga izboljšati svet

Jul

12

V naslednjih petih letih bo sedem evropskih mest (Trondheim, Limerick, Alba lulia, Pisek, Sestao, Smolyan in Voru) eksperimentiralo z uporabo digitalnih storitev, ki bodo vključevalE blockchain in »peer-to-peer« tehnologijo. Projekt bo vreden 30 milijonov evrov, od katerih bo 2/3 finančnih sredstev...

Preberite več >>

Strah Wall Streeta pred Deutsche bank

Jul

05

Ameriška centralna banka (FED), ki naj bi služila interesom naroda, je pred kratkim največjim bankam z Wall Streeta dala neodgovorno darilo. Določene, velike banke bodo namreč lahko z »blagoslovom« Ameriške centralne banke porabile približno 170 milijard ameriških dolarjev...

Preberite več >>

Centralne banke in kriptovalute

Jun

22

Konec lanskega leta je Peter Smith, izvršni direktor podjetja Blockchain, napovedal, da bo letošnje leto prvo leto, ko bodo centralne banke v svoji bilanci stanja imele digitalne valute. Dejal je, da bodo banke, kot del svojih rezerv, najverjetneje kupile Bitcoin in Ethereum. Namero centralnih bank po nakupu digitalnih...

Preberite več >>

Evropska unija na razpotju

Jun

22

Francoski politik in bivši diplomat, Bruno Le Maire, je pred kratkim izjavil sledeče: »Evropa je v fazi razgradnje, razpada pred našimi očmi.« V nadaljevanju je dodal: »Priseljevanje, finančna tveganja,… to so težave, ki imajo lahko samo evropske rešitve. Namesto tega se države članice »zapirajo« in poskušajo najti...

Preberite več >>

Prihaja trgovalni par BTC/EUR

Jun

15

Ena izmed vodilnih menjalnic kriptovalut Binance planira predstavitev novih trgovalnih parov med kriptovalutami in denarnimi(fiat) valutami. Menjalnica bo za ta namen odprla novo trgovalno platformo v poslovalnici, ki bo locirana na Malti in bo registrirana po »kriptovalutam...

Preberite več >>

Pokojninski sklad in fizično zlato

Jun

11

Švicarski državni pokojninski sklad se je odločil dobršen del svojega portfelja (30,5 milijard evrov) investirati v fizično zlato. Ta novica je zanimiva zaradi tega, ker sklad pomembno spreminja svojo naložbeno strategijo. Prej je namreč vlagal v zlato in srebro le preko nestandardiziranih pogodb za izmenjavo...

Preberite več >>

Kriptovalute in nov, naraščajoči trend

Jun

04

Cena Bitcoina je bila pred dobrim letom dni (24. maj) 2.250 ameriških dolarjev in takrat je marsikdo menil, da je njegova cena previsoka in da je prej omenjena kriptovaluta v balonu. Njegova cena je kasneje dosegla vrednost 19.343 ameriških dolarjev in leto dni kasneje našla dno pri vrednosti 6.914 ameriških dolarjih....

Preberite več >>

Italija izgublja zaupanje investitorjev

Maj

31

Ignacio Visco, guverner italijanske centralne banke trdi, da je Italiji mesto v Evropski Uniji. Verjetno res, a to pomeni, da bodo morali hitro in učinkovito urediti svojo finančno politiko. Trenutno njihov javni dolg presega 130 % bruto domačega proizvoda (BDP) in lahko še naraste ob tem, ko bo Evropska centralna banka (ECB) začela zmanjševati...

Preberite več >>

Bo Centralna banka Irana ostala samostojna?

Maj

17

Leta 2000 je bilo sedem držav v katerih centralne banke niso bile pod kontrolo družine Rothscild. To so bile države: Afganistan, Irak, Sudan, Libija, Kuba, Severna Koreja in Iran. V naslednjih treh letih si je prej omenjena družina, ki že več kot 200 let kontrolira svetovni bančni sektor, podredila centralno banko...

Preberite več >>

Prihaja nova menjalnica kriptovalut

Maj

17

V času, ko je na trgu kriptovalut že preko 1600 različnih žetonov, je za menjalnice velik izziv kako investitorjem ponuditi čim večje število trgovalnih parov. No, na sceno prihaja podjetje, ki obljublja prav to in še več. Na prvi pogled gre za običajno menjalnico, ki pa bo ponujala investitorjem...

Preberite več >>

Deutsche bank z novim vodstvom

Apr

10

Deutsche bank je pred kratkim dobila novega direktorja. Na čelo banke je stopil Shristian Sewing (47 let), ki naj bi s spremenjeno strategijo prekinil triletno obdobje izgub prej omenjene banke. Sewing je napovedal, da se bodo umaknili s področij za katere se bo izkazalo, da za banko...

Preberite več >>

Ripple, najboljša rešitev za čezmejna plačila

Apr

02

"To pomlad, če nas ne bo nihče prehitel, bomo prva velika "maloprodajna" banka, ki bo izvajala čezmejna plačila po obsegu z blockchain tehnologijo", je nedavno objavil Nathan Bostock, direktor banke Santander. Kot njihov poslovni partner pri tem projektu nastopa Ripple, tretja najbolj popularna...

Preberite več >>

Prihaja srebrni rubelj?

Mar

26

Kaže, da se Rusija pripravlja na nekaj velikega, saj dodaja zlato v svoje devizne rezerve najhitreje v zadnjih 12 letih in hkrati od leta 2011 dalje enako hitro odprodaja ameriške državne obveznice. V mesecu januarju naj bi Rusija tako imela v svojih deviznih rezervah že 1843 ton zlata...

Preberite več >>

Ameriška vlada z veliko izgubo v 2017

Mar

03

Podobno kot vsa velika podjetja, tudi ameriška vlada vsako leto predstavi letno finančno poročilo. A, namesto pozitivnega rezultata, že takoj na začetku poročila povedo, da je njihova lanska neto izguba znašala neverjetnih 1,2 bilijona ameriških dolarjev...

Preberite več >>

Venezuela vstopa v kripto svet

Feb

26

Zaradi gospodarskih sankcij Združenih držav Amerike proti Venezueli, je slednja pred kratkim začela z izdajo kriptovalute, vezane na sodček nafte. Venezuela je za ta namen rezervirala pet milijard sodčkov nafte iz svojih rezerv. Pričakujejo, da bo prodanih vseh 100 milijonov kriptožetonov...

Preberite več >>

Zlata olimpijska medalja je iz srebra

Feb

2

Čez teden dni se bodo začele 23. zimske olimpijske igre v Južni Koreji (Pyeongchang). Mednarodni olimpijski komite (IOC) je tako že objavil tudi podatke o zlati olimpijski medalji. Ta bo tehtala 586 gramov. A, tako kot njene predhodnice tudi ta ne bo iz zlata temveč iz srebra, ki bo prevlečeno s 6 grami zlata...

Preberite več >>

Najdobičkonosnejše podjetje

Jan

22

V Evropi obstajajo edinstvena podjetja, ki so ekstremno dobičkonosna. Pred nekaj dnevi je eno izmed njih objavilo dobiček v letu 2017, ki je znašal 54 milijard frankov (46 milijard evrov). Za lažjo predstavo naj dodam, da  to predstavlja skoraj 8 % vrednosti celotnega švicarskega gospodarstva. Vrednost delnice tega podjetja...

Preberite več >>

Bitcoin in terminske pogodbe

Dec

19

Bitcoin je bil že leta 2013 dodan na seznam nadzora pri New York Department of Financial Services, Kalifornijski oddelek za finančne institucije in vlada Združenih držav Amerike pa sta pozvala vse obveščevalne agencije po informacijah o tem, kako nameravajo v prihodnje...

Preberite več >>

Je v težavah tudi EBRD?

Nov

8

Upravni odbor Evropske banke za obnovo in razvoj (EBRD) je pred kratkim predlagal, da se dopustna stopnja razmerja med stroški in prihodki banke, spremeni z dosedanjih 33 odstotkov na 50 odstotkov. Ruski analitiki bančnega trga to vidijo kot signal, da so se finančni kazalci...

Preberite več >>

Rusija in zlato

Okt

23

Centralna banka Rusije v zadnjem času kupuje izjemne količine zlata. Po mnenju argentinskega finančnega strokovnjaka to delajo z namenom zaščite ruskega gospodarstva v primeru krizne situacije.  Med te spada tudi manipulacija vrednosti ameriškega dolarja s strani Združenih držav Amerike...

Preberite več >>

Venezuelska nafta v juanih

Sep

19

Predsednik Nicolas Maduro, ki je že v preteklosti dejal, da se bo Venezuela osvobodila iz »primeža« ameriškega dolarja je pred kratkim objavil, da je država že začela objavljati cene svoje nafte v kitajskem juanu, s čimer naj bi se tako izognila ameriškemu dolarju...

Preberite več >>

Tretji, ogromen balon v 17. letih

Sep

15

Ko se ozremo nazaj na pok tehnološkega (2000) in nepremičninskega balona (2007) v Združenih državah Amerike lahko vidimo, da je šlo v obeh primerih za postopno priznanje vlagateljev, da so vrednostni papirji, ki so jih imeli v lasti, precenjeni. Podobni Potemkinovi vasi: začasno veličastni...

Preberite več >>

Nafta v yuanih, ne več v dolarjih

Sep

5

Kitajska je v preteklih letih potihoma zgradila infrastrukturo,  ki bo sposobna izvajati nov finančni instrument, ki bo omogočil trgovinske poravnave  brez ameriškega dolarja. Iz poročila, ki ga je objavil Nikkei Asian je namreč moč razbrati, da je Kitajska pripravljena na izdajo terminskih pogodb...

Preberite več >>

Nafta v yuanih, ne več v dolarjih

Sep

5

Kitajska je v preteklih letih potihoma zgradila infrastrukturo,  ki bo sposobna izvajati nov finančni instrument, ki bo omogočil trgovinske poravnave  brez ameriškega dolarja. Iz poročila, ki ga je objavil Nikkei Asian je namreč moč razbrati, da je Kitajska pripravljena na izdajo terminskih pogodb...

Preberite več >>

Banke in blockchain

Sep

4

Po navedbah Financia Timesa se je šest največjih bank na svetu (Barclays, Credit Suisse, Canadian Imperial Bank of Commerce, HSBC in State Street) odločilo, da se pridružijo blockchain projektu z imenom 'koristni kovanec'. Projekt bo bankam omogočal, da medsebojno, brez takojšnjih denarnih nakazil...

Preberite več >>